TRAINING MENGENAL NASABAH DAN MONEY LAUNDERING
TRAINING MENGENAL NASABAH DAN MONEY LAUNDERING
Training Know Your Customer
Training Anti Tindak Pencucian Uang
OVERVIEW
Industri keuangan adalah sasaran empuk bagi para pelaku money laundry (pencuci uang illegal). Berbagai macam cara akan dicoba akan dicoba oleh pelaku money laundry dengan menggunakan kelemahan sistem keuangan di industri keuangan (multi finance, securities, perbankan, asuransi, modal ventura, dll).
Menteri Keuangan, Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan mengeluarkan peraturan-peraturan antara lain Peraturan Menteri Keuangan (PMK) no 30/PMK.010 Tahun 2010 tentang penerapan prinsip mengenal nasabah bagi LKBB. BAPEPAM dan LK juga mengeluarkan peraturan nomor PER-05/BL/2011 tentang pedoman penerapan prinsip mengenal nasabah bagi perusahaan pembiayaan.
Peraturan Bank Indonesia Nomor : 14/27/PBI/2012 tanggal 28 Desember 2012 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Bagi Bank Umum
Semua institusi tersebut memerintahkan lembaga keuangan untuk mengimplementasikan prinsip-prinsip panduan sebagai upaya untuk memantau kegiatan transaksi yang mencurigakan dan melaporkannya kepada institusi terkait (PPATK).
PRINSIP MENGENAL NASABAH (KYC)
Prinsip Mengenal Nasabah (KYC) adalah program pelatihan yang dibuat untuk para karyawan di semua lini baik front liners (sales, marketing), back office, maupun support.
Dengan mengetahui, memahami dan menerapkan prinsip mengenal nasabah sesuai dengan peraturan yang berlaku yang dikeluarkan oleh institusi terkait di dalam pekerjaannya, para karyawan dapat membantu dalam menjaga reputasi perusahaan.
OBJECTIVE
Yang diharapkan dari para peserta training setelah pelatihan dilaksanakan:
* Memahami mengapa Prinsip Mengenal Nasabah penting untuk diterapkan dalam pekerjaan sehari-hari
* Memahami dampak negatif dengan tidak diterapkan Prinsip Mengenal Nasabah dalam pekerjaan
* Dapat menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah dalam pekerjaan sehari-hari
OUTLINE
* Pengertian Prinsip Mengenal Nasabah
* Peraturan-peraturan dari institusi terkait mengenai Prinsip Mengenal Nasabah
* Langkah-langkah dalam pelaksanaan Prinsip Mengenal Nasabah
* Prinsip Mengenal Nasabah vs Money Laundering
* Identifikasi transaksi Money Laundering
* Pembuatan profil nasabah
* Case Study
TRAINER:
Praktisi Expert yang telah banyak memberikan training tentang Know Your Customer And Anti Money Laundering dengan menggunakan tools yang maksimal dalam meningkatkan keterampilan dalam komunikasi.
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
-
JADWAL PELATIHAN 2025
- BATCH 1 : 13-14 Januari 2025
- BATCH 2 : 10-11 Februari 2025
- BATCH 3 : 10-11 Maret 2025
- BATCH 4 : 14-15 April 2025
- BATCH 5 : 15-16 Mei 2025
- BATCH 6 : 12-13 Juni 2025
- BATCH 7 : 10-11 Juli 2025
- BATCH 8 : 18-19 Agustus 2025
- BATCH 9 : 17-18 September 2025
- BATCH 10 : 16-17 Oktober 2025
- BATCH 11 : 13-14 November 2025
- BATCH 12 : 15-16 Desember 2025
Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru
Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
- Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)
Investasi Pelatihan :
Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :
- FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
- Module / Handout training customer service excellence terupdate
- FREE Flashdisk
- Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
- FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
Deskripsi Banyaknya kebutuhan manusia mendorong para ilmuan atau teknisi untuk melakukan pembaharuan dalam melakukan transaksi, dengan didukung ilmu pengetahuan dan kemajuan teknologi. Dewasa ini untuk melakukan transaksi dapat digunakan berbagai sarana pembayaran, mulai dari cara yang tradisional sampai dengan yang paling modern. Dalam perkembangannya, ditemukan cara yang paling efektif dan efisien untuk melakukan transaksi yaitu dengan menggunakan “uang”. Namun penggunaan dengan membawa uang tunai dalam jumlah besar resiko yang timbul dan harus dihadapi adalah resiko kehilangan, pemalsuan atau terkena perampokan. Oleh sebab itu banyak orang memilih untuk menyimpan uangnya di bank kemudian diambil langsung ketika diperlukan melalui ATM (Anjungan Tunai Mandiri/Automatic Teller Machine), yang merupakan salah satu teknologi sistem informasi yang digunakan oleh bank. Bank Indonesia sendiri lebih sering menggunakan istilah Teknologi Sistem Informasi (TSI) Perbankan untuk semua terapan teknologi informasi dan komunikasi dalam layanan perbankan. Pelatihan ini menjelaskan berbagai teknologi yang dapat diaplikasikan pada mesin ATM melalui fitur-fitur yang terintegrasi untuk memberikan kemudahan transaksi dengan tingkat keamanan yang maksimal. Materi Khusus * Sejarah Mesin ATM pada Dunia Perbankan * Perkembangan Teknologi ATM * Fungsi ATM sebagai Penunjang Aktifitas Transaksi Nasabah * Jenis-Jenis Mein ATM * Proses Kerja dan Sistem Komputerisasi Pada Mesin ATM * Sistem Pengoperasian ATM * Sistem ATM dan Penyedia ATM * Perkembangan Teknologi dan Fitur ATM * Dampak Perkembangan Teknologi ATM pada dunia Perbankan * Security System * Studi Kasus PESERTA Pelatihan ini ditujukan bagi para operator ATM, Staf IT, departemen pengembangan corporate, , atau staf perbankan yang mensupport mesin ATM sebagai media transaksi nasabah METODE Presentation; Discussion; Case Study; Evaluation; Pre test & Post Test
OVERVIEW PELATIHAN PERHITUNGAN KESEHATAN BANK Pada tanggal 25 Oktober 2011 Bank Indonesia mengeluarkan Surat Edaran No. 13/24/DPNP sebagai pengaturanatas PBI No. 13/1/PBI/2011 tanggal 5 Januari 2011 perihalPenilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum. Dalam SE ini antara lain diatur bahwa Bank diwajibkan untuk melakukan penilaian sendiri (Self Assessment) Tingkat Kesehatan Bank dengan menggunakan pendekatan Risiko (Risk-based Bank Rating/RBBR) baik secara individual maupun secara konsolidasi. SE iniakan berlaku efektif mulai tanggal 1 Januari 2012 untuk penilaian Tingkat Kesehatan Bank posisi akhir bulan Desember 2011. MANFAAT PELATIHAN PERHITUNGAN KESEHATAN BANK 1. Memberikan pemahaman yang komperhensif mengenai konsep dan mekanisme Penilaian Tingkat Kesehatan Berbasis Risiko. 2. Memberikan pemahaman terhadap proses penilaian, pengaplikasian kualitatif parameter dan penetapan “scoring guidance” sertabobotrisiko. 3. Menerjemahkan pemahaman konsepmelalui Kertas Kerja Penilaian RBBR (excel spreadsheet). 4. Peserta diharapkan mampu untuk menyusun Laporan Tingkat Kesehatan. TARGET PESERTA : Bagian Manajemen Risiko / Compliance/ Akunting / Financial Planning / Credit Analyst / Treaury Analist / Satuan Kerja Audit Internal / Operasional COURSE OUTLINES PERHITUNGAN KESEHATAN BANK: 1. Sekilas tentang Revisi Kebijakan Manajemen Risiko & Prinsip-prinsip Umum RBBR 2. MekanismePenilaian Tingkat Kesehatan Bank 3. Parameter/Indikator Penilaian Tingkat Kesehatan 4. Parameter/Indikator Penilaian Tingkat Kesehatan 5. RBBR Framework, Implementation Process, Basis Penetapan Peer-Group, Scoring & Bobot Risiko 6. AplikasiPerhitunganRisiko Inherent &PenerapannyadalamKertasKerja 7. Aplikasi Penilaian Kualitas Manajemen Risiko & Penerapannya dalam Kertas Kerja 8. Penetapan Peringkat Komposit, Penetapan Rating RBBR &Persiapan Data untukLampiran III (Form BI) INSTRUKTUR : R. Rachmat Sumedhi, SE, FMAcc, MM Adalah lulusan Magister Science of Management (Finance), National University – Indonesia, Fellow of Master of Accountancy, Charles Sturt University, Wagga Wagga Australia, Sarjana Ekonomi Universitas Katolik Atmajaya Jakarta. Saat ini beliau menjabat General Manager Consultan asing di Indonesia, beliau juga dosen tidak tetap pada Universitas Riau dan Universitas Nasional, 28 tahun berpengalaman sebagai konsultan manajemen dan 21 tahun sebagai pengajar Training-training dan seminar-seminar mengenai Manajemen, Keuangan, Operational, HR and Development Programs. Mempunyai pengalaman bekerja di berbagai negara seperti ROC Taiwan, Sri Lanka, Singapore, Hongkong, Australia dan PNG.
DESKRIPSI Anggaran dalam kegiatan perusahaan merupakan rencana keuangan yang akan mendukung kegiatan operasional perusahaan. Anggaran perusahaan digunakan sebagai petunjuk atau pengarahan terhadap perencanaan anggaran.Rencana anggaran perusahaan harus sesuai dengan rencana kegiatan perusahaan. Oleh karena itu anggaran harus mampu mencerminkan jumlah yang sesuai dengan rencana operasionil perusahaan baik dalam kegiatan administrasi dan umum serta anggaran. Dalam hubungannya dengan uraian tersebut di atas, maka dapat dikatakan bahwa setiap perusahaan, termasuk industri perbankan tentunya memerlukananggaranuntukoperasionalkegiatan, karena mustahil perusahaan dapat mencapai suatu sasaran/tujuan apabila kurang didukung oleh anggaran biaya operasional yang memadai. Dengan demikian, maka biaya operasional merupakan faktor utama bagi perusahaan perdagangan, industri dan perusahaan lain. Sejalan dengan perkembangan bisnis dunia perbankan yang berubah dengan cepat dan tingkat persaingan usaha yang semakin tinggi maka para bankir harus mengambil keputusan yang tepat untuk meningkatkan kelangsungan dan pertumbuhan usahanya. Secara umum semua bank mempunyai fungsi yaitu menjembatani kepentingan kelompok masyarakat yang kelebihan dana (surflus unit) dengan kelompok masyarakat yang kekurangan dana (defisit unit). Peranan ini lebih di kenal fungsi intermediary dimana kedudukan berada di tengah-tengah masyarakat dan sebagai perantara transaksi yang penting dalam meningkatkan taraf hidup rakyat banyak. MATERI 1. Cost management and Strategy; with a Review of Key Cost Concepts 2. Different Approaches to Costing 3. Different Approached to Budgeting 4. Cost Planning and Pricing Decisions: Life-Cycle-Costing, Target Costing and Target Pricing 5. Control Systems and Performance Measurement 6. Bank’s Departmental Control + Daily Cost Control of Debit and Credits + Original Entry Journal + The Ledger + The Daily Balance Book + The Daily Condition Book/ Sheet 7. Bank’s Permanent Cost Control of Resources and Liabilities 8. Introduction to Financial Risk Management + Financial Risk Settings: A Meta-Analytical Exploration + Risk in Financial Institutions + Banking Risk + Risk and the Currency Market + Risk and the Equity Market 9. Futures Market Risk 10. Risk Budgeting in Financial Institutions INSTRUKTUR Frasto Biyanto, SE., M.Si Ak Expert in Finance & Budgetting PESERTA Peserta yang diharapkan berpartisipasi dalam program ini antara lain Staf inti di bidang Accounting dan Finance, staf proyek atau staf inti lainnya (operation, maintenance, procurement, human resource, logistic, utilities) yang bertanggung jawab dalam penyusunan anggaran, penganggaran modal dan pengendalian biaya. METODE * Presentation * Discuss * Case Study * Evaluation * Pre-Test & Post-Test * Games
Materi Overview Risiko Operasional •Overview manajemen risiko di bank •Definisi •Contoh kasus •Jenis-jenis kejadian risiko operasional •Study case •Proses manajemen risiko operasional Proses manajemen/pengelolaan risiko operasional •Identifikasi risiko •Penilaian risiko •Pemantauan risiko Mitigasi (kontrol) risiko Wajib diikuti oleh Ø Unit Manajemen Risiko Ø Internal Audit Ø Kepala Cabang Ø Compliance Ø Peminat Lainnya
DESKRIPSI Kebutuhan manusia sangat tidak terbatas. Banyaknya kebutuhan manusia mendorong para ilmuan atau teknisi untuk melakukan pembaharuan dalam melakukan transaksi, dengan didukung ilmu pengetahuan dan kemajuan teknologi. Dewasa ini untuk melakukan transaksi dapat digunakan berbagai sarana pembayaran, mulai dari cara yang tradisional sampai dengan yang paling modern pada awal mula sebelum dikenalnya uang sebagai alat pembayaran setiap transaksi dilakukan melalui cara pertukaran baik antara barang dengan barang atau barang dengan jasa, transaksi pada waktu itu dikenal dengan sistem barter. Dalam perkembangan selanjutnya ditemukan cara yang paling efektif dan efisien untuk melakukan transaksi yaitu dengan menggunakan “uang”. Namun dalam perkembangannya penggunaan uang mengalami hambatan tertentu, dengan membawa uang tunai dalam jumlah besar resiko yang timbul dan harus dihadapi adalah resiko kehilangan, pemalsuan atau terkena perampokan. Oleh sebab itu banyak orang memilih untuk menyimpan uangnya di bank kemudian diambil langsung ketika diperlukan melalui ATM (Anjungan Tunai Mandiri/Automatic Teller Machine), yang merupakan salah satu teknologi sistem informasi yang digunakan oleh bank. Bank Indonesia sendiri lebih sering menggunakan istilah Teknologi Sistem Informasi (TSI) Perbankan untuk semua terapan teknologi informasi dan komunikasi dalam layanan perbankan. Pelatihan ini menjelaskan berbagai teknologi yang dapat diaplikasikan pada mesin ATM melalui fitur-fitur yang terintegrasi untuk memberikan kemudahan transaksi dengan tingkat keamanan yang maksimal. MATERI * Sejarah Mesin ATM pada Dunia Perbankan * Perkembangan Teknologi ATM * Fungsi ATM sebagai Penunjang Aktifitas Transaksi Nasabah * Jenis-Jenis Mein ATM * Proses Kerja dan Sistem Komputerisasi Pada Mesin ATM * Sistem Pengoperasian ATM * Sistem ATM dan Penyedia ATM * Perkembangan Teknologi dan Fitur ATM * Dampak Perkembangan Teknologi ATM pada dunia Perbankan * Security System * Studi Kasus METODE Presentasi, Diskusi, Simulasi, Studi kasus, Evaluasi Peserta Pelatihan ini ditujukan bagi para operator ATM, Staf IT, departemen pengembangan corporate, , atau staf perbankan yang mensupport mesin ATM sebagai media transaksi nasabah PEMATERI R. Agus Basuki, MM, QIA dan Tim Instruktur merupakan ketua tim ahli pada lembaga pelatihan perbankan (PTPDIY) yang aktif memberikan pelatihan-pelatihan pengembangan kompetensi SDM dunia perbankan serta produk dan teknologi yang digunakan
