Category Archives: PERBANKAN

NPL (NON PERFORMANCE LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY

TRAINING NPL DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY

PENDAHULUAN

Kredit bermasalah atau yang sering disebut sebagai Non Performing Loan (NPL) masih menjadi masalah besar yang masih sulit diselesaikan oleh lembaga keuangan perbankan maupun non perbankan. Non Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indicator kunci untuk menilai kinerja lembaga keuangan, karena NPL yang tinggi adalah indicator gagalnya lembaga keuangan dalam mengelola resiko bisnis.
Kenaikan kualitas pinjaman non produktif (NPL) akan memaksa Bank diwajibkan mengalokasikan dana yang dihimpun untuk memperbesar dana cadangan Penyisian Penghapusan Asset (PPA) seperti yang diatur dalam PBI berikut perubahan terbaru tentang Penilaian Kualitas Aset, dan demi tingkat kesehatan suatu Bank diharuskan menambah modal setor guna memperkuat struktur permodalannya, Otomatis, Bank dalam hal ini akan tergerus penghasilannya atau menurunnya Net Profit Margin (NPM) dan akan mengurangi kemampuan perbankan melakukan ekspansi kredit (ke sector riil).
Tindakan diagnose terhadap setiap case NPL yang berdasarkan data mitigasi resiko kredit (MRK) sangat perlu suatu stategi penyelamat kredit dalam bentuk keputusan yang cepat dan tepat untuk tujuan meningkatkan ratio Loss Given Default (LGD) dari Exposure of Default (EAD).
Berdasarkan latar belakang tersebut, menyelenggarakan pelatihan Non Performing Loan (NPL) dan Strategi Assets Recovery.

Tujuan Training

1. Mengetahui tujuan, proses dan strategi dalam penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
2. Kemampuan dalam berkomunikasi dan menganalisa didalam penagihan
3. Mengetahui proses penyelesaian kredit bermasalah
4. Mengetahui aspek hukum dalam penagihan kredit macet
5. Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
6. Langkah-langkah yang efektif dalam penagihan
7. Kemampuan menyusun strategi dalam bernegosiasi
8. Mengetahui proses penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan
9. Syarat dan tata cara permohonan PKPU
10. Mengetahui dalam pengurusan harta pailit
11. Mengetahui berakhirnya kepailitan

Katagori Peserta
1. Account officer kredit & Account officer penyelesaian kredit
2. Pengawas & Audit intern
3. Manager kredit / penyelesaian kredit
4. Kepala cabang lembaga keuangan
5. Legal staff / counsel

Materi

Sesi I – Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL)

• Penilaian Kualitas Asset (PBI) ;
• Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL);
• Team Turn Around;
• Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan.
Sesi II – Legal Audit danTindakan non Litigasi
• Teknik membuat Legal Audit;
• Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan;
• Komunikasi hukum lewat surat;
• Tujuan, proses danstrategi ;
• Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
• Komunikasi yang efektif kepada debitur di dalam penagihan
• Mengeloladan menangani konflik di dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah

Sesi III – Collection strategy I & Study Case

• Keterkaitan antara strategi penjualan dan penagihan
• Teknik-teknik dalam meningkatkan efisiensi penagihan dalam menggunakan (telepon, surat, dan kunjungan)
• Kemampuan komunikasi dan kemampuan menganalisa;
• Prosedur penyelesaian kredit bermasalah
• Penagihan langsung oleh kreditur kepada debitur atau mengupayakan agar debitur menjual agunan kreditnya sendiri untuk pelunasan kreditnya.
• Aspek hukum dalam penagihan kredit macet
• Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
• Tipe-tipe customer dalam membayar kewajibannya
• Analisis perilaku dan teknik menghadapi customer
• Teknik menghadapi customer dengan berbagai macam karakter
• Memahami setiap jawaban dari customer
• Membedakan antara keberatan dan penghindaran
• Mengembangkan teknik penagihan.
Sesi IV – Collection strategy II
• Langkah – langkah efektif dalam penagihan dan menghadapi keberatan pelanggan
• Resolusi Konflik
• Strategi dalam bernegosiasi
• Dasar – dasar keberhasilan dalam negosiasi
• Persiapan negosiasi
• Proses negosiasi
• Mengembangkan pendekatan untuk hasil yang dapat di negosiasikan
• Memahami dan menindaklanjuti respon Customs

Sesi V-VI – Kriteria Non Performing Loan (NPL) dan Debt Restructuring

• Upaya perbaikan yang dilakukan oleh kreditur terhadap debitur yang mengalami kesulitan untuk memenuhi kewajibannya
• Penurunan suku bunga kredit
• Perpanjangan jangka waktu kredit
• Pengurangan tunggakan bunga kredit
• Pengurangan tunggakan pokok kredit
• Penambahan fasilitas kredit
• Konvensi utang menjadi modal perseroan
• Case Study

Materi VII-VIII

• Asset Recovery: Default
• Court/Arbitration claim
• Enforcement of Court/Arbitration
• Asset Recovery: Bancruptcy
• Syarat dan tata cara permohonan pernyataan pailit berdasarkan Undang-undang No. 34 tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
• PKPU sebagai alternative penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan :
o Syarat dan tata cara permohonan penundaan kewajiban pembayaran utang
o Penundaan kewajiban pembayaran utang yang tidak berlaku
• Dalil-dalil untuk membuktikan tidak terbuktinya permohonan paillit :
o Tidak ada utang
o Utang belum jatuh tempo
o Tidak ada kreditur lain
o Mengajukan PKPU
• Pengurusan harta pailit
o Tugas, wewenang dan tanggung jawab curator dalam pengurusan dan pemberesan kepailitan
• Berakhirnya kepailitan
o Pembatalan oleh Putusan Kasasi atau Peninjauan Kembali
o Likuidasi
o Penutupan/ Pencabutan: Hanya terdapat sedikit atau sama sekali tidak ada aset
o Perdamaian

INSTRUKTUR
M. Jafar Efendi Siregar, SE dan tim

METODE
Pre test, presentasi, studi kasus, post test, evaluasi.

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

• Jadwal Pelatihan 2024 :

• Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
• Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
• Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
• Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
• Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
• Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
• Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
• Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
• Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
• Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
• Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
• Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

• Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
• Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
• Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
• Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
• Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
• FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
• Module / Handout training customer service excellence terupdate
• FREE Flashdisk
• Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
• FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive