Search for:

TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL)

TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL)

PENDAHULUAN

TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL). Non performing loan atau biasa disebut NPL ini merupakan kredit bermasalah yang merupakan salah satu kunci untuk menilai kualitas kinerja bank. Ini artinya NPL merupakan indikasi adanya masalah dalam bank tersebut yang mana jika tidak segera mendapatkan solusi maka akan berdampak bahaya pada bank. Dengan meningkatnya NPL jika dibiarkan secara terus menerus akan memberikan pengaruh negative pada bank. Dampak negative tersebut salah satunya adalah mengurangi jumlah modal yang dimiliki oleh bank.

Pendekatan Three Lines of Defence – sering dikenal sebagai Enterprise Risk Management (ERM) – semakin nyata manfaatnya, khususnya untuk mengendalikan seluruh potensi risiko yang terjadi dalam aktivitas bank. Oleh karena itu dibutuhkan bangunan kapasitas dan kapabilitas manajemen risiko yang mumpuni di seluruh lini pertahanan.

Lini pertama dikendalikan oleh operasional, lini kedua dikendalikan manajemen dan manajemen risiko, dan lini ketiga dilaksanakan oleh para auditor. Keseluruhan lini dapat beroperasi serial maupun paralel. Apabila berfungsi secara optimal, maka titik-titik rawan dan lemah dapat diidentifikasi dan diperbaiki sesegera mungkin, khususnya pada aspek NPL dan risiko operasional.

TUJUAN TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL)

  1. Mampu mengidentifikasi titik rawan pemicu dan pencetus terjadinya NPL;
  2. Mempertajam analisa kelemahan / risiko operasional, baik dari aspek SDM maupun regulasi pendukungnya;
  3. Menemukan kelemahan SOP melalui optimalisasi lini pertahanan secara tegas pada seluruh jajaran institusi;
  4. Mengimplementasikan Three Lines of Defence secara komprehensif, baik untuk jajaran pimpinan maupun pelaksanaan tanggung jawab;
  5. Meningkatkan risk awareness pada seluruh jajaran dalam lembaga keuangan Bank dan non Bank.

MATERI

  1. Penguatan Visi dan Misi Manajemen dalam Mempertegas Fungsi Setiap Lini Pertahanan
  2. Three Lines of Defence dalam Perspektif Best Practice:
  3. Spesifikasi Model Penerapan Three Lines of Defence
  4. Titik Rawan dan Kelemahan Pertahanan Terhadap NPL
  5. Titik Rawan dan Kelemahan Pertahanan Terhadap Risiko Operasional
  6. Strategi Penerapan Berdasarkan Best Practice
  7. Identifikasi Perubahan / Penyempurnaan yang Dibutuhkan Segera
  8. Integrasi Three Lines of Defence Berdasarkan Bisnis dan Karakteristik Klien
  9. Implementasi dan Studi Kasus: Peningkatan Fungsi Manajemen Risiko, Penurunan NPL dan Optimalisasi Lini Pertahanan Ketiga

PESERTA

  1. Manager / Staf bagian Kredit
  2. Manager Kantor Cabang
  3. Risk Manger dan staf

INSTRUKTUR

  1. Jafar Efendi Siregar, SE dan tim

METODE

Pre test, presentasi, studi kasus, post test, evaluasi.

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

ANALISA KREDIT TINGKAT LANJUT

ANALISA KREDIT TINGKAT LANJUT

DESKRIPSI ANALISA KREDIT TINGKAT LANJUT

Tugas utama bank adalah menghimpun dana dan menyalurkan kredit kepada masyarakat. Dalam memberikan fasilitas kredit tentunya bank tidak dengan mudah begitu saja memberikan kepada nasabah, banyak faktor yang harus dianalisis secara mendalam terkait fasilitas kredit. Credit Analyst merupakan pihak yang bertanggungjawab dalam menganalisis permohonan kredit dari berbagai aspek yang terkait untuk menilai calon debitur atau kelayakan usaha yang akan dibiayai dengan kredit, analisis tersebut meliputi; aspek hukum, lingkungan, keuangan, pemasaran, produksi, manajemen, ekonomi, dan tersedianya jaminan yang cukup. Dalam rangka menjadikan portofolio kredit bank untuk memenuhi unsur-unsur kelayakan kredit diperlukan tersedianya analis kredit (credit analyst) yang mampu memahami dan melakukan analisa kelayakan kredit secara komphrehensif kepada calon debitur. Oleh karena itu selain pemahaman dasar dalam analisis kredit yang harus dikuasai, diperlukan juga pemahaman analisis kredit lanjutan dalam rangka peningkatan pemahaman dan skill untuk mempertajam analisa kredit  sehingga dapat meminimalisir risiko atas kredit.

MATERI

  1. Peraturan dan Kebijakan terkait Perkreditan
  2. Analisis Kemampuan Membayar Debitur dengan mamakai metode MDI
  3. Teknik Menggali informasi Debitur dengan Menggunakan Kuisioner 5 C
  4. Analisis Rekening Koran atau Tabungan
  5. Menghitung Kebutuhan Pinjaman Bagi Debitur
  6. Analisa laporan keuangan dan atau membuat proforma Laporan Keuangan (neraca dan perhitungan laba – rugi )
  7. Membuat Proyeksi Laporan Keuangan
  8. Menghitung Kriteria Investasi (payback Period, NPV, IRR)
  9. Appraisal Jaminan (Kendaraan, Tanah dan Bangunan baik SHM / SHGB)
  10. Pengikatan Jaminan (Hak tanggungan, dll)
  11. Penyelesaian Kredit Nasabah
  12. Risiko Dalam Perkreditan dan Mitigasinya

PESERTA

Credit Analyst Bank, Credit Analyst / Analis Kredit Lembaga Keuangan bank & Lembaga keuangan Non Bank lainnya, kreditur, investor dan para pihak yang kegiatannya banyak berkaitan dengan perkreditan.

INSTRUKTUR

Y.G. Purpito dan tim

METODE

  1. Presentation
  2. Discussion
  3. Case Study
  4. Evaluation

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

STRATEGI EFEKTIF MENGHADAPI RISIKO NPL

TRAINING STRATEGI EFEKTIF MENGHADAPI RISIKO NPL

PENDAHULUAN

STRATEGI EFEKTIF MENGHADAPI RISIKO NPL. Analisis kredit adalah metode untuk menghitung kredit dari suatu bisnis atau organisasi. Analisis ini digunakan untuk mengevaluasi kemampuan perusahaan atau organisasi dalam memenuhi kewajiban keuangannya. Hasil analisa kredit juga bisa menunjukkan kondisi keuangan sebuah bisnis atau organisasi.

Peranan alisis kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit / piutang di sector keuangan maupun di manufacturing serta sekor jasa. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed) sebagai strategi efektif menghadapi resiko NPL (Non Performing Loan).

Training analisis kredit ini merupakan program awal untuk mereka yang bekerja di divisi kredit lembaga keuangan, baik bank maupun non bank. Dengan mengikuti pelatihan analisis kredit perusahaan ini, peserta diharapkan memiliki keterampilan analisis yang tajam, sehingga pemberian kredit kepada pelanggan dapat terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat tercapai.

 

TUJUAN

Melaui training analisis kredit perusahaan, diharapkan peserta akan:

  1. Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit
  2. Memahami aspek utama dalam analisis kredit
  3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
  4. Menguasai teknik dalam menilai karakter
  5. Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
  6. Teknik praktis dalam melakukan Interview, munjungan, meminta referensi dan bisnis checking
  7. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan
  8. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

 

TARGET PESERTA

  1. Training Analisis Kredit Perusahaan ini ditujukan untuk para karyawan di bagian kredit (lending) lembaga keuangan, baik bank maupun non-bank
  2. Mereka yang berminat mempelajari cara menganalisis kredit dan laporan keuangan

 

MATERI

Fundamentals of Credit Risk Management

  1. Profitability Vs. Risk
  2. Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
  3. Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
  4. Matriks Analisa Kredit
  5. Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking
  6. Five C’s of Credit Analysis

 

Analisa rekening & estimasi laba rugi

  1. Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
  2. Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
  3. Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
  4. Mengestimasi Laba Rugi

Financial Statement Analysis

  1. Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
  2. Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
  3. Analisa Rasio dan Cash Flow
  4. Menentukan Kemampuan Membayar
  5. Memahami Permasalahan Financial di masa yang akandatang

Qualitative Analysis

  1. Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
  2. Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
  3. Teknik Analisa Bisnis
    • Management
    • Operating, capital and corporate finance strategies
    • Competitive advantages & cost position
    • Product/service
    • Customer/supplier concentration
    • Analisa Faktor Eksternal
    • Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)

Monitoring Credit

  1. Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalahan Kredit (Warning Signals)
  2. Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
  3. Financial distress

Debt Management Skills

  1. Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
  2. Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan

 

Case Study

  1. Analisa Laporan Keuangan
  2. Analisa Rekening
  3. Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

INSTRUKTUR

  1. Jafar Efendi Siregar, SE dan tim

METODE

Pre test, presentasi, studi kasus, post test, evaluasi.

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

NPL (NON PERFORMANCE LOAN) DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY

TRAINING NPL DAN STRATEGI ASSETS RECOVERY

PENDAHULUAN

Kredit bermasalah atau yang sering disebut sebagai Non Performing Loan (NPL) masih menjadi masalah besar yang masih sulit diselesaikan oleh lembaga keuangan perbankan maupun non perbankan. Non Performing Loan (NPL) merupakan salah satu indicator kunci untuk menilai kinerja lembaga keuangan, karena NPL yang tinggi adalah indicator gagalnya lembaga keuangan dalam mengelola resiko bisnis.
Kenaikan kualitas pinjaman non produktif (NPL) akan memaksa Bank diwajibkan mengalokasikan dana yang dihimpun untuk memperbesar dana cadangan Penyisian Penghapusan Asset (PPA) seperti yang diatur dalam PBI berikut perubahan terbaru tentang Penilaian Kualitas Aset, dan demi tingkat kesehatan suatu Bank diharuskan menambah modal setor guna memperkuat struktur permodalannya, Otomatis, Bank dalam hal ini akan tergerus penghasilannya atau menurunnya Net Profit Margin (NPM) dan akan mengurangi kemampuan perbankan melakukan ekspansi kredit (ke sector riil).
Tindakan diagnose terhadap setiap case NPL yang berdasarkan data mitigasi resiko kredit (MRK) sangat perlu suatu stategi penyelamat kredit dalam bentuk keputusan yang cepat dan tepat untuk tujuan meningkatkan ratio Loss Given Default (LGD) dari Exposure of Default (EAD).
Berdasarkan latar belakang tersebut, menyelenggarakan pelatihan Non Performing Loan (NPL) dan Strategi Assets Recovery.

Tujuan Training

1. Mengetahui tujuan, proses dan strategi dalam penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
2. Kemampuan dalam berkomunikasi dan menganalisa didalam penagihan
3. Mengetahui proses penyelesaian kredit bermasalah
4. Mengetahui aspek hukum dalam penagihan kredit macet
5. Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
6. Langkah-langkah yang efektif dalam penagihan
7. Kemampuan menyusun strategi dalam bernegosiasi
8. Mengetahui proses penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan
9. Syarat dan tata cara permohonan PKPU
10. Mengetahui dalam pengurusan harta pailit
11. Mengetahui berakhirnya kepailitan

Katagori Peserta
1. Account officer kredit & Account officer penyelesaian kredit
2. Pengawas & Audit intern
3. Manager kredit / penyelesaian kredit
4. Kepala cabang lembaga keuangan
5. Legal staff / counsel

Materi

Sesi I – Diagnosa kondisi Pinjaman Non Produktif (NPL)

• Penilaian Kualitas Asset (PBI) ;
• Rekonstruksi model pemberian Kredit dan penyebab macet (NPL);
• Team Turn Around;
• Restrukturisasi atau Likuidasi Jaminan.
Sesi II – Legal Audit danTindakan non Litigasi
• Teknik membuat Legal Audit;
• Analisa Hak Kebendaan atas Jaminan;
• Komunikasi hukum lewat surat;
• Tujuan, proses danstrategi ;
• Penyelamatan kredit dan penyelesaian kredit
• Komunikasi yang efektif kepada debitur di dalam penagihan
• Mengeloladan menangani konflik di dalam penagihan Pemberitahuan, peringatan, penagihan dan penyelesaian masalah

Sesi III – Collection strategy I & Study Case

• Keterkaitan antara strategi penjualan dan penagihan
• Teknik-teknik dalam meningkatkan efisiensi penagihan dalam menggunakan (telepon, surat, dan kunjungan)
• Kemampuan komunikasi dan kemampuan menganalisa;
• Prosedur penyelesaian kredit bermasalah
• Penagihan langsung oleh kreditur kepada debitur atau mengupayakan agar debitur menjual agunan kreditnya sendiri untuk pelunasan kreditnya.
• Aspek hukum dalam penagihan kredit macet
• Memahami karakter customer dan teknik menghadapinya
• Tipe-tipe customer dalam membayar kewajibannya
• Analisis perilaku dan teknik menghadapi customer
• Teknik menghadapi customer dengan berbagai macam karakter
• Memahami setiap jawaban dari customer
• Membedakan antara keberatan dan penghindaran
• Mengembangkan teknik penagihan.
Sesi IV – Collection strategy II
• Langkah – langkah efektif dalam penagihan dan menghadapi keberatan pelanggan
• Resolusi Konflik
• Strategi dalam bernegosiasi
• Dasar – dasar keberhasilan dalam negosiasi
• Persiapan negosiasi
• Proses negosiasi
• Mengembangkan pendekatan untuk hasil yang dapat di negosiasikan
• Memahami dan menindaklanjuti respon Customs

Sesi V-VI – Kriteria Non Performing Loan (NPL) dan Debt Restructuring

• Upaya perbaikan yang dilakukan oleh kreditur terhadap debitur yang mengalami kesulitan untuk memenuhi kewajibannya
• Penurunan suku bunga kredit
• Perpanjangan jangka waktu kredit
• Pengurangan tunggakan bunga kredit
• Pengurangan tunggakan pokok kredit
• Penambahan fasilitas kredit
• Konvensi utang menjadi modal perseroan
• Case Study

Materi VII-VIII

• Asset Recovery: Default
• Court/Arbitration claim
• Enforcement of Court/Arbitration
• Asset Recovery: Bancruptcy
• Syarat dan tata cara permohonan pernyataan pailit berdasarkan Undang-undang No. 34 tahun 2004 tentang Kepailitan dan PKPU
• PKPU sebagai alternative penyelesaian utang untuk menghindari kepailitan :
o Syarat dan tata cara permohonan penundaan kewajiban pembayaran utang
o Penundaan kewajiban pembayaran utang yang tidak berlaku
• Dalil-dalil untuk membuktikan tidak terbuktinya permohonan paillit :
o Tidak ada utang
o Utang belum jatuh tempo
o Tidak ada kreditur lain
o Mengajukan PKPU
• Pengurusan harta pailit
o Tugas, wewenang dan tanggung jawab curator dalam pengurusan dan pemberesan kepailitan
• Berakhirnya kepailitan
o Pembatalan oleh Putusan Kasasi atau Peninjauan Kembali
o Likuidasi
o Penutupan/ Pencabutan: Hanya terdapat sedikit atau sama sekali tidak ada aset
o Perdamaian

INSTRUKTUR
M. Jafar Efendi Siregar, SE dan tim

METODE
Pre test, presentasi, studi kasus, post test, evaluasi.

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

KREDIT SINDIKASI: PEMBENTUKAN, PENGELOLAAN DAN PENYELESAIAN PERMASALAHAN

KREDIT SINDIKASI: PEMBENTUKAN, PENGELOLAAN DAN PENYELESAIAN PERMASALAHAN

DESKRIPSI 

Pembiayaan Project Financing dengan Sindikasi saat ini semakin banyak dilakukan oleh Bank. Hal ini terkait dengan upaya bank untuk mendapatkan sejumlah proyek yang bernilai besar yang dapat memberikan profit yang optimal serta untuk memitigasi risiko kredit yang dilakukan bersama-sama dengan bank lain. Terlebih dengan kondisi likuiditas yang dewasa ini cukup ketat, Kred. Sindikasi menjadi pilihan menarik bagi bank untuk melakukan pembiayaan kepada para debiturnya.

Pelatihan diberikan untuk memberikan pengetahuan komprehensif mengenai seluk-beluk kredit sindikasi, meningkatkan kemampuan dalam membentuk Kred. Sindikasi dalam rangka ekspansi kredit, serta meningkatkan pendapatan kredit dan fee based income. Kepada Peserta juga diberikan wawasan mengenai gambaran pembentukan Kred. Sindikasi di Indonesia maupun di luar negeri, serta peluang dan posisi bank-bank dalam kredit sindikasi. Selanjutnya diharapkan peserta dapat memahami proses pembentukan Kred. Sindikasi sebagai bekal dalam praktek perbankan.

MANFAAT

Training ini membantu peserta dalam mendapatkan pemahaman mengenai:

  • Pengertian Kred. Sindikasi, Konsorsium, Club Deal dan bedanya dengan kredit biasa
  • Pengetahuan tentang Pihak-pihak yang terlibat dalam Kredit Sindikasi, meliputi Arranger, Agen Fasilitas, Agen Sekuritas, Agen Escrow, Koordinator dll.
  • Proses pembentukan Kred. Sindikasi
  • Jenis-jenis pendapatan dan fee based income yang diperoleh dari Kredit Sindikasi.
  • Perjanjian-perjanjian yang diperlukan dalam Kred. Sindikasi.
  • Peluang bagi Bank-bank dan Perusahaan Korporasi, serta posisi pasar Kredit Sindikasi di Indonesia, ASEAN, dan Asia.
  • Permasalahan yang dihadapi dalam Kredit Sindikasi.
  • Praktek pelaksanaan di Indonesia dan luar negeri.

MATERI

Hari ke 1

  • Overview pemahaman Kred. Sindikasi, Konsorsium, Club Deal dan perbandingannya dengan kredit biasa.
  • Memahami karakteristik Project Financing
  • Menyusun pendapatan fee based income & Fee Structure
  • Memilih peran dalam Kredit Sindikasi, meliputi Arranger, Agen Fasilitas, Agen Sekuritas, Agen Escrow,  Koordinator dll.
  • Proses Kredit Sindikasi
  • Mempersiapkan pembahasan materi penting penyusunan Perjanjian Kredit Sindikasi & Perjanjian Escrow
  • Peluang bagi Bank-bank dan Perusahaan Korporasi, serta posisi pasar Kredit Sindikasi di Indonesia, ASEAN, dan Asia.

Hari ke 2

  • Prospek industry  untuk Kred. Sindikasi, antara lain Jalan Tol, Properti, Pembangkit Listrik dll.
  • Pembahasan poin penting dalam beberapa industri
  • Strategi penyaluran Kred. Sindikasi bagi Bank yang efektif
  • Permasalahan dan risiko dalam Kred. Sindikasii dalam beberapa industri
  • Memahami pentingnya pembahasan materi penting dalam penyusunan Perjanjian Kred. Sindikasi.
  • Menangkap peluang pembiayaan dan prospek Kred. Sindikasi sebagai sumber pendapatan bank yang potensial
  • Praktek pelaksanaan di Indonesia dan luar negeri.

PESERTA

Peserta yang diharapkan mengikuti training ini adalah Staf dan Manajer dari unit kerja perkreditan, risk management, penyehatan kredit/restructuring, credit operation, baik Staf maupun Manajer Serta pihak-pihak lain yang berkepentingan.

METODE

Presentasi, pembahasan kredit, diskusi, studi kasus

INSTRUKTUR

PURPITO, MM. Dan team

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

REMEDIAL LOAN

TRAINING REMEDIAL LOAN

DESKRIPSI REMEDIAL LOAN

Penanganan portfolio kredit merupakan hal yang sangat penting bagi perbankan, karena akan mempengaruhi secara langsung kualitas portfolio kredit. Namun demikian, penanganannya bukan merupakan perkara mudah, apalagi bila account kredit bersangkutan mulai bermasalah. Kemampuan untuk workout portfolio kredit bermasalah merupakan skill dan knowledge yang perlu dibangun, dipelajari dan dikembangkan, khususnya dalam segmen Remedial Loan.

Manajemen Remedial Loan secara comprehensive yang dilandasi dengan pengetahuan analisis kredit yang kuat termasuk aspek legalnya, diharapkan akan memberikan pengembalian yang optimum bagi bank dari portfolio bermasalahnya. Untuk itu, kemampuan negotiation skill merupakan pelengkap yang patut dipelajari dan dimiliki oleh setiap remedial officer.

 

MATERI

  • Basic Concept of Remedial Loan
  • Credit Aspect
  • Remedial Management
  • Early Warning Stage
  • Soft Collection Stage
  • Rehabilitation Stage
  • Legal Aspect of Remedial
  • Recovery Stage
  • Bucket : Cash Settlement
  • Bucket : Auction and Litigation
  • Auction Process
  • Litigation Process
  • Bucket : Asset swap and sale
  • Negotiation Skill

PESERTA

Pegawai Bank baik dari lembaga keuangan yang menangani portfolio kredit bermasalah.

 

INSTRUKTUR

  1. Dr. Ahmad Subagyo dan tim

 

METODE PELATIHAN

  1. 35 % presentasi
  2. 50 % diskusi studi kasus lapangan dari para instruktur maupun peserta
  3. 15 % pre test dan post test

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

ANALISA KREDIT TINGKAT LANJUT

ANALISA KREDIT TINGKAT LANJUT

DESKRIPSI ANALISA KREDIT TINGKAT LANJUT

Tugas utama bank adalah menghimpun dana dan menyalurkan kredit kepada masyarakat. Dalam memberikan fasilitas kredit tentunya bank tidak dengan mudah begitu saja memberikan kepada nasabah, banyak faktor yang harus dianalisis secara mendalam terkait fasilitas kredit. Credit Analyst merupakan pihak yang bertanggungjawab dalam menganalisis permohonan kredit dari berbagai aspek yang terkait untuk menilai calon debitur atau kelayakan usaha yang akan dibiayai dengan kredit, analisis tersebut meliputi; aspek hukum, lingkungan, keuangan, pemasaran, produksi, manajemen, ekonomi, dan tersedianya jaminan yang cukup. Dalam rangka menjadikan portofolio kredit bank untuk memenuhi unsur-unsur kelayakan kredit diperlukan tersedianya analis kredit (credit analyst) yang mampu memahami dan melakukan analisa kelayakan kredit secara komphrehensif kepada calon debitur. Oleh karena itu selain pemahaman dasar dalam analisis kredit yang harus dikuasai, diperlukan juga pemahaman analisis kredit lanjutan dalam rangka peningkatan pemahaman dan skill untuk mempertajam analisa kredit  sehingga dapat meminimalisir risiko atas kredit.

MATERI

  1. Peraturan dan Kebijakan terkait Perkreditan
  2. Analisis Kemampuan Membayar Debitur dengan mamakai metode MDI
  3. Teknik Menggali informasi Debitur dengan Menggunakan Kuisioner 5 C
  4. Analisis Rekening Koran atau Tabungan
  5. Menghitung Kebutuhan Pinjaman Bagi Debitur
  6. Analisa laporan keuangan dan atau membuat proforma Laporan Keuangan (neraca dan perhitungan laba – rugi )
  7. Membuat Proyeksi Laporan Keuangan
  8. Menghitung Kriteria Investasi (payback Period, NPV, IRR)
  9. Appraisal Jaminan (Kendaraan, Tanah dan Bangunan baik SHM / SHGB)
  10. Pengikatan Jaminan (Hak tanggungan, dll)
  11. Penyelesaian Kredit Nasabah
  12. Risiko Dalam Perkreditan dan Mitigasinya

PESERTA

Credit Analyst Bank, Credit Analyst / Analis Kredit Lembaga Keuangan bank & Lembaga keuangan Non Bank lainnya, kreditur, investor dan para pihak yang kegiatannya banyak berkaitan dengan perkreditan.

INSTRUKTUR

Y.G. Purpito dan tim

METODE

  1. Presentation
  2. Discussion
  3. Case Study
  4. Evaluation

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

KREDIT SINDIKASI: PEMBENTUKAN, PENGELOLAAN DAN PENYELESAIAN PERMASALAHAN

KREDIT SINDIKASI: PEMBENTUKAN, PENGELOLAAN DAN PENYELESAIAN PERMASALAHAN

DESKRIPSI 

Pembiayaan Project Financing dengan Sindikasi saat ini semakin banyak dilakukan oleh Bank. Hal ini terkait dengan upaya bank untuk mendapatkan sejumlah proyek yang bernilai besar yang dapat memberikan profit yang optimal serta untuk memitigasi risiko kredit yang dilakukan bersama-sama dengan bank lain. Terlebih dengan kondisi likuiditas yang dewasa ini cukup ketat, Kred. Sindikasi menjadi pilihan menarik bagi bank untuk melakukan pembiayaan kepada para debiturnya.

Pelatihan diberikan untuk memberikan pengetahuan komprehensif mengenai seluk-beluk kredit sindikasi, meningkatkan kemampuan dalam membentuk Kred. Sindikasi dalam rangka ekspansi kredit, serta meningkatkan pendapatan kredit dan fee based income. Kepada Peserta juga diberikan wawasan mengenai gambaran pembentukan Kred. Sindikasi di Indonesia maupun di luar negeri, serta peluang dan posisi bank-bank dalam kredit sindikasi. Selanjutnya diharapkan peserta dapat memahami proses pembentukan Kred. Sindikasi sebagai bekal dalam praktek perbankan.

MANFAAT

Training ini membantu peserta dalam mendapatkan pemahaman mengenai:

  • Pengertian Kred. Sindikasi, Konsorsium, Club Deal dan bedanya dengan kredit biasa
  • Pengetahuan tentang Pihak-pihak yang terlibat dalam Kredit Sindikasi, meliputi Arranger, Agen Fasilitas, Agen Sekuritas, Agen Escrow, Koordinator dll.
  • Proses pembentukan Kred. Sindikasi
  • Jenis-jenis pendapatan dan fee based income yang diperoleh dari Kredit Sindikasi.
  • Perjanjian-perjanjian yang diperlukan dalam Kred. Sindikasi.
  • Peluang bagi Bank-bank dan Perusahaan Korporasi, serta posisi pasar Kredit Sindikasi di Indonesia, ASEAN, dan Asia.
  • Permasalahan yang dihadapi dalam Kredit Sindikasi.
  • Praktek pelaksanaan di Indonesia dan luar negeri.

MATERI

Hari ke 1

  • Overview pemahaman Kred. Sindikasi, Konsorsium, Club Deal dan perbandingannya dengan kredit biasa.
  • Memahami karakteristik Project Financing
  • Menyusun pendapatan fee based income & Fee Structure
  • Memilih peran dalam Kredit Sindikasi, meliputi Arranger, Agen Fasilitas, Agen Sekuritas, Agen Escrow,  Koordinator dll.
  • Proses Kredit Sindikasi
  • Mempersiapkan pembahasan materi penting penyusunan Perjanjian Kredit Sindikasi & Perjanjian Escrow
  • Peluang bagi Bank-bank dan Perusahaan Korporasi, serta posisi pasar Kredit Sindikasi di Indonesia, ASEAN, dan Asia.

Hari ke 2

  • Prospek industry  untuk Kred. Sindikasi, antara lain Jalan Tol, Properti, Pembangkit Listrik dll.
  • Pembahasan poin penting dalam beberapa industri
  • Strategi penyaluran Kred. Sindikasi bagi Bank yang efektif
  • Permasalahan dan risiko dalam Kred. Sindikasii dalam beberapa industri
  • Memahami pentingnya pembahasan materi penting dalam penyusunan Perjanjian Kred. Sindikasi.
  • Menangkap peluang pembiayaan dan prospek Kred. Sindikasi sebagai sumber pendapatan bank yang potensial
  • Praktek pelaksanaan di Indonesia dan luar negeri.

PESERTA

Peserta yang diharapkan mengikuti training ini adalah Staf dan Manajer dari unit kerja perkreditan, risk management, penyehatan kredit/restructuring, credit operation, baik Staf maupun Manajer Serta pihak-pihak lain yang berkepentingan.

METODE

Presentasi, pembahasan kredit, diskusi, studi kasus

INSTRUKTUR

PURPITO, MM. Dan team

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

REMEDIAL LOAN

TRAINING REMEDIAL LOAN

DESKRIPSI REMEDIAL LOAN

Penanganan portfolio kredit merupakan hal yang sangat penting bagi perbankan, karena akan mempengaruhi secara langsung kualitas portfolio kredit. Namun demikian, penanganannya bukan merupakan perkara mudah, apalagi bila account kredit bersangkutan mulai bermasalah. Kemampuan untuk workout portfolio kredit bermasalah merupakan skill dan knowledge yang perlu dibangun, dipelajari dan dikembangkan, khususnya dalam segmen Remedial Loan.

Manajemen Remedial Loan secara comprehensive yang dilandasi dengan pengetahuan analisis kredit yang kuat termasuk aspek legalnya, diharapkan akan memberikan pengembalian yang optimum bagi bank dari portfolio bermasalahnya. Untuk itu, kemampuan negotiation skill merupakan pelengkap yang patut dipelajari dan dimiliki oleh setiap remedial officer.

 

MATERI

  • Basic Concept of Remedial Loan
  • Credit Aspect
  • Remedial Management
  • Early Warning Stage
  • Soft Collection Stage
  • Rehabilitation Stage
  • Legal Aspect of Remedial
  • Recovery Stage
  • Bucket : Cash Settlement
  • Bucket : Auction and Litigation
  • Auction Process
  • Litigation Process
  • Bucket : Asset swap and sale
  • Negotiation Skill

PESERTA

Pegawai Bank baik dari lembaga keuangan yang menangani portfolio kredit bermasalah.

 

INSTRUKTUR

  1. Dr. Ahmad Subagyo dan tim

 

METODE PELATIHAN

  1. 35 % presentasi
  2. 50 % diskusi studi kasus lapangan dari para instruktur maupun peserta
  3. 15 % pre test dan post test

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive

TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL)

TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL)

PENDAHULUAN

TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL). Non performing loan atau biasa disebut NPL ini merupakan kredit bermasalah yang merupakan salah satu kunci untuk menilai kualitas kinerja bank. Ini artinya NPL merupakan indikasi adanya masalah dalam bank tersebut yang mana jika tidak segera mendapatkan solusi maka akan berdampak bahaya pada bank. Dengan meningkatnya NPL jika dibiarkan secara terus menerus akan memberikan pengaruh negative pada bank. Dampak negative tersebut salah satunya adalah mengurangi jumlah modal yang dimiliki oleh bank.

Pendekatan Three Lines of Defence – sering dikenal sebagai Enterprise Risk Management (ERM) – semakin nyata manfaatnya, khususnya untuk mengendalikan seluruh potensi risiko yang terjadi dalam aktivitas bank. Oleh karena itu dibutuhkan bangunan kapasitas dan kapabilitas manajemen risiko yang mumpuni di seluruh lini pertahanan.

Lini pertama dikendalikan oleh operasional, lini kedua dikendalikan manajemen dan manajemen risiko, dan lini ketiga dilaksanakan oleh para auditor. Keseluruhan lini dapat beroperasi serial maupun paralel. Apabila berfungsi secara optimal, maka titik-titik rawan dan lemah dapat diidentifikasi dan diperbaiki sesegera mungkin, khususnya pada aspek NPL dan risiko operasional.

TUJUAN TRAINING MENEKAN RISIKO KREDIT (NPL)

  1. Mampu mengidentifikasi titik rawan pemicu dan pencetus terjadinya NPL;
  2. Mempertajam analisa kelemahan / risiko operasional, baik dari aspek SDM maupun regulasi pendukungnya;
  3. Menemukan kelemahan SOP melalui optimalisasi lini pertahanan secara tegas pada seluruh jajaran institusi;
  4. Mengimplementasikan Three Lines of Defence secara komprehensif, baik untuk jajaran pimpinan maupun pelaksanaan tanggung jawab;
  5. Meningkatkan risk awareness pada seluruh jajaran dalam lembaga keuangan Bank dan non Bank.

MATERI

  1. Penguatan Visi dan Misi Manajemen dalam Mempertegas Fungsi Setiap Lini Pertahanan
  2. Three Lines of Defence dalam Perspektif Best Practice:
  3. Spesifikasi Model Penerapan Three Lines of Defence
  4. Titik Rawan dan Kelemahan Pertahanan Terhadap NPL
  5. Titik Rawan dan Kelemahan Pertahanan Terhadap Risiko Operasional
  6. Strategi Penerapan Berdasarkan Best Practice
  7. Identifikasi Perubahan / Penyempurnaan yang Dibutuhkan Segera
  8. Integrasi Three Lines of Defence Berdasarkan Bisnis dan Karakteristik Klien
  9. Implementasi dan Studi Kasus: Peningkatan Fungsi Manajemen Risiko, Penurunan NPL dan Optimalisasi Lini Pertahanan Ketiga

PESERTA

  1. Manager / Staf bagian Kredit
  2. Manager Kantor Cabang
  3. Risk Manger dan staf

INSTRUKTUR

  1. Jafar Efendi Siregar, SE dan tim

METODE

Pre test, presentasi, studi kasus, post test, evaluasi.

Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.

  • Jadwal Pelatihan 2024 :

  • Batch 1 : 03 – 04 Januari 2024 | 16 – 17 Januari 2024
  • Batch 2 : 06 – 07 Februari 2024 | 20 – 21 Februari 2024
  • Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024
  • Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
  • Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024
  • Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
  • Batch 7 : 09 – 10 Juli 2024 | 23 – 24 Juli 2024
  • Batch 8 : 06 – 07 Agustus 2024 | 20 – 21 Agustus 2024
  • Batch 9 : 04 – 05 September 2024 | 18 – 19 September 2024
  • Batch 10 : 08 – 09 Oktober 2024 | 22 – 23 Oktober 2024
  • Batch 11 : 06 – 07 November 2024 | 26 – 27 November 2024
  • Batch 12 : 04 – 05 Desember 2024 | 18 – 19 Desember 2024

Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta training pelayanan konsumen prima terbaru

Lokasi training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terbaru :

  • Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (6.000.000 IDR / participant)
  • Jakarta, Hotel Amaris Tendean (6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung, Hotel Golden Flower (6.500.000 IDR / participant)
  • Bali, Hotel Ibis Kuta (7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok, Hotel Jayakarta (7.500.000 IDR / participant)

Investasi Pelatihan :

Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.

Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas training pelayanan konsumen prima murah :

  • FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
  • FREE Akomodasi Peserta ke tempat pelatihan bagi peserta training kiat kiat dan seni membuat customer anda happy terupdate
  • Module / Handout training customer service excellence terupdate
  • FREE Flashdisk
  • Sertifikat training pengenalan customer service excellence murah
  • FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
  • Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
  • 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
  • FREE Souvenir Exclusive